税理士法人T-FRONT 
事業を運営する上で、税務処理は避けて通れない業務の一つです。
しかし、「税理士に依頼するとどれくらい費用がかかるのか？」「なるべくコストを抑えつつ、適切なサポートを受ける方法はないのか？」と悩まれる方も多いのではないでしょうか。
特に、小規模事業者や個人事業主にとって、税理士費用はできるだけ最適化したい重要な経費の一つです。
ただ税理士の料金は、依頼する業務の範囲や会社の規模によって異なります。
顧問契約を結ぶ場合と、確定申告や決算申告のみを依頼するスポット契約では、費用の差が大きく出るため、自社に合った契約形態を選ぶことが重要です。
また、オンライン税理士を活用することで、訪問費用を削減し、より低コストで税務サポートを受けることも可能になります。
この記事では、税理士費用の相場や、コストを抑えるための具体的な方法について詳しく解説しています。
税理士に依頼するといくらかかる？各業務の相場一覧
税理士の費用は、売上規模や依頼内容によって下記の表のように大きく異なります。
| 依頼内容 / 申告内容 / 年間売上 | 費用相場 |
|---|---|
| 【個人事業主向け】確定申告のみ | 7万円～15万円 / 年 |
| 記帳代行込み | 1万円～3万円 / 月 |
| 顧問契約 | 1.5万円～5万円 / 月 |
| 消費税申告（オプション） | 別途加算 |
| 【サラリーマン向け】年末調整を含む確定申告代行 | 2万円～5万円 |
| 医療費控除など特別な申告 | 3万円～7万円 |
| 住宅ローン控除申請 | 1万円～3万円 |
| 副業収入の申告サポート | 3万円～8万円 |
| 【年間売上規模別】1,000万円～3,000万円 | 月額顧問料：1.5万円～3万円 / 決算申告料：10万円～20万円 |
| 5,000万円～1億円 | 月額顧問料：3万円～5万円 / 決算申告料：15万円～30万円 |
例えば、個人事業主が確定申告のみを依頼する場合、年間7万円〜15万円程度が相場です。
ただし、個人事業主であっても、売上が1,000万円を超えてくると、金額が上がります。
その場合は税理士の月額顧問料は1.5万円～3万円に加えて、決算申告料（10万円〜20万円）が発生するケースが一般的です。
また、法人の場合はさらに業務量が増えるため、月額3万円〜5万円の顧問料に加え、決算申告料も15万円〜30万円程度になることがあります。
さらに、これに加えて、消費税申告や給与計算を依頼する場合、追加料金が発生することがあります。
個人事業主向けの税理士費用相場とは？
個人事業主が税理士に依頼できる業務には、確定申告の代行、記帳代行、税務相談、経営アドバイスなどがあります。
費用は業務内容や事業規模によって変動し、最もシンプルな確定申告のみの依頼であれば年間7万円～15万円が相場です。
一方で、記帳代行も依頼すると、月額1万円～3万円が追加でかかることが一般的です。
個人事業主向けの税理士費用相場の概要
- 確定申告のみの依頼：7万円～15万円／年
- 記帳代行込みの顧問契約：1万円～3万円／月
- 定期的な税務相談や経営アドバイス付き顧問契約：1.5万円～5万円／月
- 消費税申告が必要な場合：別途加算（数万円～）
- 年商が増えると費用も上昇：1,000万円以上の売上で月額顧問料が上昇する傾向
また、税務相談や節税対策、経営アドバイスなどを含めた顧問契約を結ぶ場合、月額1.5万円〜5万円程度の費用が発生します。
特に、消費税の申告が必要な場合や、取引件数が多い場合は、追加料金が発生することもあります。
また先にも触れましたが、売上規模が1,000万円を超えると、取引件数が増えるため、税理士の業務量も増え、月額顧問料は1.5万円〜3万円以上になることが多いです。
さらに、売上が3,000万円以上になると、より詳細な財務管理や税務対策が求められるため月額3万円以上の税理士費用が発生するケースも少なくありません。
サラリーマンの年末調整を含む確定申告代行の費用相場
サラリーマンの多くは、勤務先が年末調整を行うため、確定申告の必要がありません。
しかし、医療費控除、ふるさと納税（ワンストップ特例を利用しない場合）、住宅ローン控除の適用初年度、副業収入がある場合などは、確定申告を行うことで税金の還付を受けられます。
こういったケースでは、税理士に申告代行を依頼することで、正確な申告と手続きの負担軽減が可能になります。
年末調整・確定申告代行の概要
- 税理士に依頼する場合の費用相場：2万円～5万円程度
- 医療費控除やふるさと納税などの特別な申告：3万円～7万円程度
- 住宅ローン控除や副業収入の申告対応：1万円～8万円程度
- 確定申告の内容や所得の種類により費用が変動
税理士に依頼した場合の費用相場は、年末調整を含む確定申告代行で2万円～5万円が一般的です。
さらに、医療費控除、株式投資の損益通算、寄付金控除などの申告を含めると、3万円～7万円程度になります。
また、住宅ローン控除の初年度申告や副業所得の申告が必要な場合は、上記とは別に1万円～8万円の範囲で税理士に依頼することが可能です。
サラリーマンで働いても税理士への依頼費用が上がる場合も！
所得の種類が多い、または事業所得がある場合は次のような理由で申告書類の作成が複雑になり、税理士の業務負担が増えるため、追加費用が発生します。
| 条件 | 理由 | 追加費用の発生可能性 |
|---|---|---|
| 副業収入が年間200万円以上 | 青色申告が適用され、帳簿作成や申告内容が複雑になる | 高い（数万円追加の可能性） |
| 不動産収入がある | 賃貸物件の管理や減価償却の計算が必要 | 中程度（5万円～10万円追加） |
| 株式・FX・仮想通貨の取引が多い | 損益通算や特定口座・一般口座の処理が必要 | 中程度（3万円～8万円追加） |
| 複数の会社から給与を受け取っている | 年末調整が会社ごとに異なり、確定申告が複雑化 | 低い（2万円～5万円追加） |
| 海外所得がある | 外国税額控除や海外口座の申告が必要 | 高い（5万円～15万円追加） |
例えば、副業としてフリーランス業務、YouTubeやブログの広告収入、せどり（転売）、アフィリエイト、投資関連の収益を得ている場合、事業所得や雑所得として確定申告が必要になります。
特に、そういった副業収入が年間200万円を超える場合は、サラリーマンであっても青色申告が適用される可能性があり、税務処理の難易度が上がるため税理士費用も上がります。
また、不動産収入がある場合は減価償却の計算が必要になり、株式・FX・仮想通貨の取引が多い場合は損益通算の処理が発生します。
さらに、海外所得がある場合は外国税額控除や国際税務の知識が必要となり、より専門的な対応が求められるようになるため、税理士費用が通常の確定申告代行よりも高くなります。
【年間売上規模別】1,000万円～3,000万円の税理士費用相場について
年間売上が1,000万円を超えると、取引量が増加し、経理業務の負担も大きくなります。
特に、売上3,000万円に近づくと、取引先の増加に伴い、請求書や領収書の管理が煩雑になり、記帳作業に時間がかかるようになるため、税理士に依頼する業務量が増え、費用も上昇する傾向にあります。
具体的には次の箇条書きのように各料金が変動します。
税理士費用相場の概要
- 月額顧問料の相場：1.5万円～3万円程度
- 決算申告料の相場：10万円～20万円程度
- 記帳代行を依頼する場合：月額1万円～3万円が追加で発生
- 消費税申告が必要な場合：消費税申告料として5万円～10万円程度の追加費用
- 訪問頻度が増えると費用も上昇：定期的な面談や税務アドバイスを求める場合、月額顧問料が上がる
そのため、消費税申告が必要になり、月間顧問料に加えて消費税申告料として5万円～10万円程度の追加費用が発生することが一般的です。
消費税の計算は複雑で、仕入税額控除の適用や簡易課税制度の選択など、専門的な知識が求められます。
また誤った申告をしてしまうと、追徴課税や税務調査のリスクが高まってしまうため、税理士のサポートを受け、適正な申告を行うことをおすすめします。
会計業務の丸投げ依頼の料金はどれくらいかかる？
会計業務の丸投げとは、日々の経理業務から決算申告まで、すべての会計処理を税理士に任せることを指します。
会計業務の丸投げ依頼の場合は、次のような料金相場となっています。
会計業務の丸投げ依頼の料金概要
- 月額料金の相場：3万円～10万円（業務範囲により変動）
- 決算申告料の相場：10万円～30万円（企業規模や記帳量による）
- 記帳代行の費用：仕訳数によって変動し、月額1万円～5万円程度追加
- 消費税申告が必要な場合：5万円～10万円程度の追加費用税務調査対応や節税対策を含む場合：別途5万円～20万円の費用が発生
- 税務調査対応や節税対策を含む場合：別途5万円～20万円の費用が発生
税理士に会計業務を丸投げすることで、企業の経理担当者を置かずに、領収書・請求書の整理、記帳、給与計算、年末調整、税務申告などを一括で依頼できるようになります。
費用は業務範囲によって異なりますが、記帳代行のみなら月額3万円前後、決算申告まで含めると年間で30万円～50万円程度が相場です。
仕訳数が多い企業や、消費税申告が必要な事業者は、追加料金が発生します。
例えば、年間の仕訳数が1,000件を超える企業や、海外取引が多い企業では、月額5万円以上になるケースもあります。
会計作業を税理士に丸投げするメリットとは？
会計作業を税理士に丸投げするメリットは、次のようなものが挙げられます。
会計作業を税理士に丸投げするメリット
- 本業に専念できる
1日数時間かかっていた記帳や給与計算の作業が不要になり、営業や商品開発に集中できる。 - 人件費の削減
経理担当者を雇わずに外注することで、固定費を抑えつつ専門的な税務対応を受けられる。 - 税務リスクの回避
税理士が正確な申告を行うため、税務調査のリスクを低減し、追徴課税を防ぐことができる。 - 業務量に応じた柔軟な対応
仕訳数や取引量に応じて業務範囲を調整し、最適なコストで依頼できる。 - 節税対策が可能
税理士のアドバイスにより、合法的な節税対策を実施し、無駄な税負担を減らすことができる。
例えば、個人事業主や小規模法人では、日々の記帳や給与計算に時間を取られ、営業や商品開発に手が回らないケースがあります。
しかし、会計業務を税理士に丸投げすれば、1日数時間かかっていた経理作業をゼロにでき、売上向上のための業務に専念できます。
また、従業員を雇わずに経理業務を外注することで、人件費を削減しつつ専門的な税務対応が可能になります。
税理士に会計作業を丸投げすることで、税務リスクを回避しながら、正確な申告と節税対策を実施できるようになります。
経理知識に自信がない経営者や、経理担当者を雇う余裕がない中小企業に会計作業の丸投げは特におすすめです。
さて、会計業務を税理士に丸投げするメリットを理解したところで、次に気になるのは「税理士費用はどのように決まるのか？」という点ではないでしょうか。
次の章では、税理士費用の決まり方について、詳しく解説していきます。
【料金体系の仕組み】税理士費用の決まり方とは？
税理士費用は、依頼する業務の範囲、会社の売上規模、取引量、税務の複雑さなど、さまざまな要因によって決まります。
記帳代行のみを依頼する場合と、決算申告や節税対策まで含める場合では、必要な業務量が異なり、費用も変動します。
以下の表で、主な料金体系の仕組みを確認してみましょう。
| 条件 | 影響する業務 | 費用の変動 |
|---|---|---|
| 年間売上1,000万円未満 | 記帳代行・確定申告 | 月額1.5万円～3万円 / 確定申告10万円前後 |
| 年間売上1,000万円～3,000万円 | 顧問契約・決算申告 | 月額2万円～5万円 / 決算料15万円～20万円 |
| 年間売上3,000万円～1億円 | 消費税申告・税務調査対応 | 月額5万円～10万円 / 決算料20万円～30万円 |
| 取引件数が多い（1,000件以上） | 記帳代行・仕訳処理 | 月額5万円以上に増加 |
| 法人化（会社設立） | 法人税申告・役員報酬計算 | 顧問料が増加 / 設立手続き費用10万円～ |
依頼する側の売上が多いと、必然的に取引の量が増加するため、帳簿の記帳や税務処理の負担が大きくなるため、顧問料や決算申告料も高くなります。
また、先にも触れましたが取引件数が1,000件を超えるような企業は、記帳業務の負担が増すため、税理士の業務量が増え、月額の顧問料も高くなります。
さらに、法人化を行うと、法人税申告や役員報酬の計算、社会保険関連の手続きが必要となり、さらに税理士費用が上がる要因になります。
何かとお金がかかる税理士費用ですが、税理士費用をできるだけ安く抑えるための具体的な方法はあるのでしょうか？
次の章で、具体的な税理士費用を抑える方法をお教えします。
税理士費用を安く抑える方法は？どうすれば安くなる？
税理士費用は、依頼する業務内容や契約形態によって大きく変わります。
しかし、ちょっとした工夫で、コストを抑えることが可能です。
例えば、記帳作業を自社で行ったり、スポット契約を活用することで、月額顧問料を抑えることができます。
また、最近ではクラウド会計ソフトを活用し、税理士の負担を減らすことで費用を抑える方法も人気です。
以下の表で、具体的な方法とその効果を確認してみましょう。
| 方法 | 具体的な内容 | 期待できる節約効果 |
|---|---|---|
| 記帳作業を自社で行う | 領収書整理や会計ソフト入力を自社で対応 | 月額1万円～3万円の節約 |
| スポット契約を活用 | 確定申告や決算のみを税理士に依頼 | 月額顧問料不要 / 年間5万円～20万円の節約 |
| クラウド会計ソフトを導入 | freeeやマネーフォワードを活用し税理士の負担を軽減 | 月額5,000円～2万円の節約 |
| 定期的な相談を減らす | 必要なタイミングのみ相談し、不要な顧問契約を避ける | 月額1万円～5万円の節約 |
| オンライン税理士を利用する | 訪問不要のため交通費・時間を削減し低コストで対応可能 | 年間10万円以上の節約が可能 |
税理士費用を削減するためには、業務の一部を自社で対応すること。
そして、税理士への契約形態を工夫することが効果的です。
最も一般的な方法としては、記帳作業を自社で行い、税理士には申告業務のみを依頼することです。
領収書整理や会計ソフトへの入力を社内対応することで、月額1万円～3万円の節約が可能になります。
また、スポット契約を活用するのも効果的です。
例えば、確定申告や決算のみを依頼することで、月額の顧問料を不要にし、年間5万円～20万円のコスト削減が期待できます。
税理士の顧問契約とスポット契約の違いは？どっちがお得？
税理士の契約形態には、「顧問契約」と「スポット契約」の2種類があります。
どちらを選ぶべきかは、事業規模や税務の複雑さ、税理士に求めるサポート内容によって異なります。
具体的には、次の表のような違いがあります。
| 契約形態 | 概要 | メリット | デメリット | 向いている人 |
|---|---|---|---|---|
| 顧問契約 | 税理士と継続的に契約し、月額固定で税務サポートを受ける | ・定期的な税務相談が可能 ・節税対策を継続的に受けられる ・税務調査時の対応がスムーズ | ・毎月の固定費がかかる ・不要な月でも費用が発生 | ・法人企業 ・税務処理が複雑な個人事業主 ・長期的なサポートを求める経営者 |
| スポット契約 | 必要なときだけ税理士に業務を依頼する | ・月額固定費が不要 ・必要な業務だけ依頼できる ・コストを抑えられる | ・定期的な相談ができない ・急な税務トラブルに対応しにくい | ・確定申告のみ必要な個人事業主 ・コストを抑えたい小規模経営者 ・シンプルな税務処理の事業者 |
スポット契約は、必要なときだけ税理士に依頼できる契約形態で、主に確定申告や決算申告などの単発業務に適しています。
年1回の確定申告のみを依頼する場合、スポット契約で対応すれば、月額の顧問料が不要になり、年間5万円～20万円のコスト削減が期待できます。
特に、売上規模が小さく、日々の税務相談が不要な個人事業主やフリーランスにとっては、無駄な支出を抑えるためおすすめです。
一方で、顧問契約は、税理士と継続的な関係を築き、定期的な税務サポートを受けられる契約です。
日々の経理や税務処理が複雑な場合、税理士が定期的にサポートすることで、ミスを防ぎ、節税対策を適切に行えるメリットがあります。
また、税務調査が入った際にも、顧問税理士が事前準備や対応を行ってくれるため、リスク管理の面でも安心です。
最近では、クラウド会計ソフトを活用しながらスポット契約を組み合わせる方法も増えています。
税理士費用を安くするクラウド会計ソフトとスポット契約の組み合わせ
クラウド会計ソフトを活用しながら、スポット契約で税理士を依頼することで、税理士費用を抑えながら、必要なサポートを受けられるようになります。
日々の記帳を自社で行い、決算申告のみを税理士に依頼することで、月額顧問料を削減しつつ、専門的な税務対応が可能になります。
この方法で税理士費用が安くなる理由は、税理士が対応する作業量を大幅に減らせるからです。
通常、税理士が記帳代行を行うと、仕訳数や処理量に応じて月額1万円～3万円程度の費用がかかります。
しかし、freeeやマネーフォワードなどのクラウド会計ソフトを導入すれば、企業側で自動仕訳や銀行連携を活用し、記帳作業の負担を軽減できます。
その結果、税理士が行う業務が決算申告や税務相談のみに限定され、スポット契約での依頼が可能になるため、年間のコスト削減につながるのです。
ただし、この税理士費用の節約方法にはいくつかのデメリットもあります。
クラウド会計ソフトとスポット契約を組み合わせるデメリット
- 経理の知識や時間が必要
日々の経理業務を自社で行うため、仕訳の分類や会計処理の知識が求められる。 - ミスのリスクがある
会計処理に不慣れな場合、誤った仕訳をしてしまい、後で修正作業が発生する可能性がある。 - 税務相談の対応が限定的
スポット契約では継続的なサポートが受けられず、税務に関する疑問や相談がしにくい。 - 急な税務調査への対応が難しい
税務調査が入った際、顧問契約がないと即時対応が難しく、追加費用がかかる場合がある。 - 法改正への対応が遅れる可能性
税理士からの最新の税務情報の提供がないため、自社で税制改正をチェックする必要がある。
第一に、日々の経理業務を自社で行うため、経理の知識や時間が必要になります。
特に、仕訳の分類や会計処理に不慣れな場合、間違った処理をしてしまうリスクがあり、結果的に修正作業の手間が増える可能性があります。
第二に、税務相談が必要になった際、スポット契約では対応が限られるため、急な税務調査や法改正に対応しにくい点も注意が必要です。
このように、クラウド会計ソフトとスポット契約を組み合わせることで、税理士費用を安く抑えることは可能です。
ただし、経理業務を自社で対応する負担も増加し、顧問税理士が必要な時に必要なサポートが受けられないリスクもあるため、自社の業務量や成長フェーズを考慮しながら、最適な契約形態を選ぶことが重要です。
税理士費用の削減には定期的な相談を減らすのも効果的です！
税理士費用を抑えるためには、毎月の定期相談を減らし、必要な時だけ相談する形に切り替えることでも、税理士費用を抑えることができます。
顧問契約では、月1回または2回の定期的な面談を設定することが一般的ですが、実際には毎月相談が必要でない場合も少なくありません。
そのため、訪問面談の頻度を減らし、メールやチャットでの相談に切り替えることで、税理士の負担を軽減し、費用を抑えることができます。
税理士費用を抑えるために定期相談を減らす方法
- 相談頻度を必要最小限に抑える
毎月の面談を減らし、必要な時だけ相談することで顧問料を削減できる。 - メールやチャットでの相談に切り替える
訪問相談を減らし、オンラインでのやり取りにすることでコストを抑えられる。 - 事前に質問をまとめておく
相談時に効率よく質問できるように準備し、回数を減らして時間を短縮する。 - スポット契約を活用する
日常の相談は行わず、決算時や特定の業務のみスポットで依頼することで無駄な費用を削減できる。 - 定額制のオンライン税務サービスを活用する
定期相談の代わりに、低コストのオンライン税理士サービスを利用することで、必要な情報を安価で得られる。
また、相談時には事前に質問内容を整理しておくことで、1回の相談で多くの疑問を解決でき、相談回数を削減できるようになるでしょう。
最近では、定額制のオンライン税理士を活用する企業も増えています。
税務相談をオンライン上で定額で受けられるサービスを利用すれば、コストを抑えつつ、必要な情報を的確に得ることができます。
税理士費用を大きく抑えられるオンライン税理士のメリット
オンライン税理士とは、インターネットを活用して税務相談や会計業務を提供するサービスです。
従来の対面型の顧問税理士サービスと比べ、以下のようなメリットがあります。
オンライン税理士の主なメリット
- コスト削減
訪問や対面の必要がないため、交通費や時間の節約が可能です。これにより、顧問料を低く抑えることができます。 - 時間と場所の柔軟性
インターネット環境があれば、場所を選ばずにサービスを受けられます。これにより、経営者は忙しいスケジュールの中でも効率的に税務相談が可能です。 - 迅速な情報共有
クラウド会計ソフトやオンラインツールを活用することで、リアルタイムで財務情報の共有や確認ができます。これにより、経営判断をスピーディーに行うことが可能です。 - 場所を選ばずに税理士に依頼できる
地理的な制約がないため、全国の優秀な税理士とつながることができます。これにより、自社のニーズに合った専門家を選択する幅が広がります。 - ペーパーレス化
デジタルデータのやり取りが主となるため、書類の保管や管理が簡素化され、業務効率が向上します。
オンライン税理士を利用することで、コスト削減や業務効率化が実現できるため、現在多くの中小企業や個人事業主にとって魅力的な選択肢となっています。
まず、オンライン税理士は訪問や対面の必要がないため、交通費や移動時間を節約できることが大きなメリットです。
これにより、顧問料を低く抑えながら、必要な税務サポートを受けることが可能になります。
また、インターネット環境さえあれば、どこでも税理士とやり取りができるため、経営者は忙しいスケジュールの中でも、効率的に税務相談を進めることができるのも嬉しいポイントです。
オンライン税理士の費用相場一覧
オンライン税理士の費用相場は、依頼する業務内容や事業規模によって異なります。
以下に、主な業務ごとの一般的な費用目安をまとめました。
| 業務内容 | 費用相場 |
|---|---|
| 顧問契約（月1回訪問） | 個人：月額2万円～ 法人：月額2.5万円～ |
| 個人の確定申告 | 3万円～30万円（売上による） |
| 法人の決算申告 | 15万円～40万円（売上による） |
オンライン税理士の費用は、リアルの顧問税理士と比べて安価に抑えられることが大きな特徴です。
依頼する業務の範囲や事業の規模、取引の複雑さによって料金は変動しますが、一般的な顧問契約と比べてコストを大幅に削減できるケースが多いです。
例えば、記帳代行のみを依頼する場合、リアルの税理士では月額2万円～5万円程度かかるのに対し、オンライン税理士なら月額1万円～3万円程度で依頼できることが一般的です。
また、決算申告や税務相談を含めたフルサポートを希望する場合でも、訪問費用や固定費がかからないため、リアルの税理士よりも低コストで利用できる傾向にあります。
もし、今よりもずっと税理士費用を安く抑えたいと思うなら、オンライン税理を選ぶことをおすすめします。
税理士費用の相場のまとめ
事業を運営する上で、税務処理は避けて通れません。
しかし、自社で対応しようとすると時間がかかり、誤った処理が思わぬ税負担につながることもあります。
だからこそ税理士に相談することで、正確な税務業務を実施し、適切な節税対策を行うことが可能になります。
特に、オンライン税理士を活用すれば、対面不要でスムーズなやり取りができ、コストも抑えられます。
今回の記事の要点をまとめておきます。
- 税理士を活用することで、煩雑な税務処理の負担を軽減できる。
- 節税対策や正確な申告により、無駄な税負担を減らすことが可能。
- 事業規模や税務の複雑さに応じて、適切な契約形態を選ぶことが重要。
- オンライン税理士を利用すれば、費用を抑えつつ専門的なサポートを受けられる。
名古屋で“一番頼れる税理士”を目指すT-FRONTは、オンライン相談にも対応しており、忙しい経営者の負担を軽減しながら、最適な税務サポートを提供します。
正確な申告と節税対策を実現し、経営に専念するために、ぜひT-FRONTにご相談ください。
