運送・物流業におすすめのファクタリング

運送業や物流業では、燃料費の高騰やトラック修理費、長期の入金サイトなど、資金繰りに悩む場面が多いのではないでしょうか？

そんな課題を解決する手段として注目されているのが「ファクタリング」です。売掛金を早期に現金化できるこの仕組みは、急な出費や運転資金の確保に大きな助けとなります。

この記事では、運送業・物流業におすすめのファクタリング会社やその選び方について詳しく解説します。資金繰りの改善にお役立てください。

運送業・物流業界でよくある「資金繰りの課題」

多くの運送業・物流業者が日々感じている課題。例えば、こんな悩みを抱えていませんか？

こうした課題は、運送業・物流業界に広く共通するものです。しかし、適切な手段を活用すれば、このような悩みを軽減し、資金繰りを改善することが可能です。そのひとつが「ファクタリング」です。

運送業・物流業の悩みはファクタリングで解決できる

多くの運送業者が抱える資金繰りの課題。その解決策のひとつが「ファクタリング」です。

ファクタリングは、売掛金を早期に現金化することで、資金繰りをスムーズにする手段です。銀行融資とは異なり、事業の安定性や過去の実績に左右されにくく、売掛金があれば利用できる点が大きな魅力です。

運送業や物流業の方にとって、ファクタリングが役立つ理由は次の通りです。

ファクタリングの仕組みとメリット

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社に売却することで、早期に現金化する資金調達の方法です。例えば、取引先から60日後に支払われる予定の請求書をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、現金をすぐに手にすることができます。

借入ではなく売掛金の売却という形を取るため、信用情報に記録が残らず、銀行融資とは異なる柔軟な手段として利用できます。

ファクタリングの利点・メリット

ファクタリング会社の選び方

ファクタリングを利用する際には、悪質な業者を避けることはもちろん、自社にとって適切なサービスを選ぶことが重要です。運送業や物流業の特性に合った会社を選ぶことで、資金繰りの課題をスムーズに解決することができます。

ファクタリング会社を選ぶ際には、いくつかの重要なポイントがあります。特に、契約の仕組みやサービス内容の違いを正しく理解し、自社に最適な選択をすることが成功の鍵です。これから解説するポイントを参考に、自社に合ったファクタリング会社を選んでください。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらを選択するか

ファクタリングには、大きく分けて「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の2種類があります。それぞれの仕組みや特徴を理解し、自社に適した方法を選ぶことが大切です。

2社間ファクタリングとは

利用者（あなた）とファクタリング会社の2者間のみで契約を行う方法です。この形式では、取引先にはファクタリングを利用したことを通知しないため、秘密裏に利用することができます。

3社間ファクタリングとは

利用者（あなた）、ファクタリング会社、取引先の三者間で契約を行う方法です。この形式では、取引先にファクタリングを利用していることを通知します。2社間とは異なり、売掛金は取引先から直接ファクタリング会社に支払われるのが特徴です。

どちらを選ぶべきか？

2社間ファクタリングが向いているケース

3社間ファクタリングが向いているケース

結論

• 「スピード」や「利便性」を重視するなら2社間ファクタリング
• 「コスト削減」や「高額取引」を重視するなら3社間ファクタリング

自社の状況やニーズに応じて、最適な形式を選び、資金繰りをスムーズに改善しましょう。

償還請求権の有無を確認する

ファクタリングを利用する際には、「償還請求権の有無」を確認することが非常に重要です。特におすすめなのは、ノンリコース（償還請求権なし）を選ぶことです。以下に、その理由を詳しく解説します。

ノンリコース（償還請求権なし）について

ノンリコース契約は、取引先が売掛金を支払えなかった場合でも、利用者（あなた）がその責任を負う必要が無いという契約です。

選ぶべき理由：
取引先の経営状況が突然悪化する可能性がある運送業では、ノンリコースを選ぶことで予測不能なリスクを回避できます。

信頼性の確認

ファクタリングを利用する際には不透明な契約や高額な手数料でトラブルに巻き込まれないために、信頼性の高い会社を選ぶことが何より大切です。

次のポイントを確認してください。

信頼できる会社を選ぶためには、実績、口コミ、契約内容をしっかり確認し、疑問があれば納得いくまで相談することが重要です。

この記事で紹介しているファクタリング会社は、これらの基準を満たした信頼性の高い会社のみを厳選しています。悪質な業者のリスクを避けたい方でも、安心して検討いただけます。

即日対応かつオンライン完結できるか

ほとんどのファクタリング会社では、即日対応やオンラインでの手続きに対応しています。

ただし、すべての会社が対応しているわけではありません。急な資金需要や迅速な資金調達が必要な場合には、即日対応が可能か、またオンラインで完結できるかを事前に確認しましょう。

運送業・物流業の方におすすめのファクタリング会社８選

QuQuMo

QuQuMoは、契約数11,000件以上の実績を持つ2社間特化のファクタリング会社です。審査は最短30分、入金は最短2時間で対応しています。

書類準備の手間を最小限に抑え、オンラインですべての手続きを完了できます。債権譲渡登記が不要なため、取引先に知られることなく資金調達が可能です。

少額から1億円以上の大口取引まで柔軟に対応しており、様々な規模の資金需要に応えています。

運営会社	株式会社アクティブサポート
取引形態	2社間ファクタリング
手数料	1%〜14.8%
買取可能額	制限なし
対応エリア	全国
資金化スピード	最短2時間
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	なし
申込方法	オンライン完結
必要書類	本人確認書類・請求書・通帳のコピー 等

アクセルファクター

アクセルファクターは、累計契約数11,000件以上の実績を持つファクタリング会社です。

手数料0.5%～という低水準を実現し、2社間ファクタリング・3社間ファクタリングともに対応しています。 必要書類は本人確認書類、請求書、通帳のコピーの3点のみ。

最長6ヶ月の請求書まで対応しており、大口の支払いにも柔軟に対応可能な運送業・建設業の方におすすめの会社の一つです。

運営会社	株式会社アクセルファクター
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング
手数料	0.5%〜
買取可能額	30万円〜制限なし
対応エリア	全国
資金化スピード	最短2時間
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン 電話 来店
必要書類	本人確認書類 請求書 通帳の写し 代表者の印鑑証明 代表者の住民票 法人の登記簿謄本 法人の印鑑証明

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、一般社団法人が運営する非営利のファクタリング会社です。非営利団体のため、余分なコストを抑えた低手数料を実現しています。

2社間・3社間の両方に対応し、金額の上限もありません。必要書類は請求書と通帳のコピーの2点で、審査から入金までスピーディーに対応。

オンラインでの手続きにも対応しているため、来店の必要もありません。

運営会社	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
取引形態	2社間ファクタリング・3社間ファクタリング
手数料	1.5%〜10%
買取可能額	制限なし
対応エリア	全国
資金化スピード	最短2時間
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン・電話・来店
必要書類	本人確認書類・請求書・通帳のコピー

ビートレーディング

ビートレーディングは、月間1,000件以上の契約実績を持つファクタリング会社です。必要書類は請求書と通帳のコピーだけで、最短2時間での入金に対応しています。

全国5拠点に専任の女性オペレーターを配置し、丁寧なサポートを実施。オンラインでの契約にも対応しているため、お近くに事業所や住宅がない場合でも気軽に利用できます。

手数料の上限も12%に抑えているので、繰り返し利用しても負担が少なくなっています。

運営会社	株式会社ビートレーディング
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング 注文書ファクタリング
手数料	2%〜12%
買取可能額	制限なし
対応エリア	全国
資金化スピード	最短2時間
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン・電話 来店・出張 LINE
必要書類	請求書・通帳のコピー

PMG

PMGは、豊富な実績を持つファクタリング会社です。手続きはオンラインで完結し、土日祝日も対応しています。

必要な時に必要な分だけの資金調達が可能で、最短2時間での入金にも応じています。東京・大阪・福岡に窓口を持ち、対面でのサポートも充実。リピート率90%以上の高い信頼性で、長期的な取引にも安心して利用できる会社です。
※審査自体は土日でも可能。しかし入金は平日の営業日となります。

運営会社	ピーエムジー株式会社
取引形態	2社間ファクタリング・3社間ファクタリング
手数料	1%〜
買取可能額	50万円〜2億円
対応エリア	全国
資金化スピード	最短2時間（平均3日）
個人事業主の利用	◯（案件により買取可能）
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン・電話
必要書類	決算書（直近2期分）・入金が確認できる書類・成因資料

えんナビ

えんナビは、4,000件以上の取引実績があり手数料は5%からとリーズナブルなファクタリング会社です。オンラインや郵送での契約に対応し、来店不要で手続きができます。

さらに、ノンリコース契約を採用しているため、万が一の支払い遅延や未回収のリスクを心配する必要もありません。審査基準も柔軟で、赤字決算や債務超過でも対応しています。

運営会社	株式会社インターテック
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
手数料	5%〜
買取可能額	50万円〜5,000万円
対応エリア	沖縄県を除く全国46都道府県
資金化スピード	最短即日
個人事業主の利用	◎
オンライン契約	◎
債権譲渡登記	留保可能
申込方法	オンライン・出張・来店
必要書類	登記簿謄本 印鑑証明書 本人確認書類 請求書 3ヶ月分の通帳 納税証明書 決算書

ベストファクター

ベストファクターは、物流業界に強みを持つファクタリング会社です。審査は最短即日で完了し、15万円から利用可能です。

赤字決算や債務超過、税金の滞納があっても柔軟に対応しています。オンラインですべての手続きが完結し、面倒な登記手続きも不要。

平均買取額は545.5万円と、安定した実績を持っています。

うんそうくん

うんそうくんは、運送業界専門のファクタリング会社です。請求書での資金調達はもちろん、発注時の注文書でも対応しています。

契約はスマホ1台で完結するため、全国どこからでも利用可能です。運送業界の経験豊富なスタッフが担当するため、業界特有の相談も気軽にできます。

運送業・物流業のファクタリングで注意すべき点

計画的に利用する

ファクタリングは、売掛金の入金を待たずに資金を確保できるため、トラックの修理代や突発的な出費への対応に非常に有効です。ただし、頻繁に利用すると手数料が積み重なり、最終的に利益を圧迫する可能性があります。

特に運送業は、利益率が低く収益構造が厳しいため、手数料の負担が大きな経営リスクとなりかねません。急な資金需要が発生した際に絞って利用し、計画的に活用することが重要です。

また、ファクタリングの利用に頼りすぎず、経費削減や取引条件の見直しなど、根本的な改善策を並行して進めることをおすすめします。

契約書をしっかり保管する

ファクタリングの契約書は、万が一のトラブルを防ぐために必ず保管しておくことが大切です。

契約内容を確認することはもちろんですが、契約書自体を契約終了まで手元に残しておくことで、後から発生する不明点やトラブルに迅速に対応できます。

ファクタリング利用の流れ

ファクタリングの手続きは、シンプルでスムーズに進められます。

以下に一般的な流れをご紹介します。詳細については、利用を検討しているファクタリング会社の公式サイトや担当者にお問い合わせください。

【依頼する前にチェック】よくある質問

ファクタリングを利用すると信用情報に記録されますか？

はい、利用できます。ただし、会社によって50万円以上からのみしか対応できないなど、最低利用金額が異なりますので事前にしっかりと確認しておきましょう。

ファクタリングの利用で審査に落ちることはある？

ファクタリングの審査で重視されるのは、主に売掛先企業の信用力です。そのため、利用者自身の財務状況や信用情報が直接的な原因で審査に落ちることは少ないです。

ただし、2社間ファクタリングの場合は、利用者が売掛金を一度受け取る仕組みのため、その資金を他の支払いに使ってしまうリスクを懸念し、利用者の信用度も一部審査の対象となります。
一方、3社間ファクタリングでは売掛先から直接ファクタリング会社に支払いが行われるため、利用者の信用状況が審査に影響することはほとんどありません。

運送業・物流業向けファクタリングのまとめ

ファクタリングは、運送業や物流業が資金繰りをスムーズにするための有効な手段です。

特に、取引先に知られず迅速に資金を調達できる2社間ファクタリングは、急な出費や長期の支払いサイトに悩む方に最適な選択肢です。ただし、手数料や契約内容をしっかり確認し、信頼できる会社を選ぶことが重要です。

この記事の情報を参考に、あなたの事業に最適なファクタリングサービスをぜひご検討ください」