【2025年最新】東京のファクタリング会社おすすめ14選！当日審査ができて最短で資金を確保可能な会社を紹介！

「今すぐ資金が必要だけど、どのファクタリング会社を選べばいいのかわからない…」「手数料をできるだけ抑えて、スピーディーに資金調達したい…」とお悩みではありませんか？

ファクタリングは会社選びがとても重要です。特に即日資金調達を希望する場合、審査スピードや手数料、信頼性をしっかりチェックする必要があります。

本記事では、東京で当日審査が可能なファクタリング会社14選を厳選し、スムーズに資金を確保するためのポイントも解説します。

信頼できる業者を選び、安心して資金調達を行いましょう！

【東京】ファクタリングができる会社14選

QuQuMo

アクセルファクター

株式会社No.1

日本中小企業金融サポート機構

資金調達QUICK

ベストファクター

事業資金エージェント

ビートレーディング

ラボル

えんナビ

メンターキャピタル

ファクタリングベスト

Payなび

JPS

ファクタリング会社を選ぶ際に絶対に確認すべきポイント

ファクタリングを利用する際、手続きのスムーズさや入金のスピードを左右する重要なポイントがあります。特に「必要書類の量」と「債権譲渡登記の有無」は、資金調達を迅速かつ安心して進めるために必ず確認しておきましょう。

必要書類はどのくらい必要か？

ファクタリング会社によって求められる書類の量は異なります。書類が多いと審査に時間がかかり、即日入金が難しくなるため、できるだけ必要書類が少なく、簡単に手続きできる会社を選ぶことが大切です。

即日資金調達を希望する場合は、最低限の書類で審査が可能な会社を選ぶことがポイントです。特に、オンラインで書類提出ができる会社を選ぶと、手続きを大幅に短縮できます。

債権譲渡登記は必要かどうか？

ファクタリング会社の中には、「債権譲渡登記」を求めるところもあります。債権譲渡登記とは、売掛金をファクタリング会社に譲渡したことを法務局に記録する手続きのことです。

ファクタリングを利用する際は、債権譲渡登記が必要かどうかを必ず確認し、できるだけ「不要」な会社を選ぶのがおすすめです。特に、取引先に知られずに資金調達をしたい場合や、スピーディーに資金を確保したい場合は、「債権譲渡登記なし」の会社を選ぶとよいでしょう。

ファクタリングのメリット

ファクタリングは、売掛金を現金化する資金調達方法として、多くの企業に利用されています。特に東京エリアでは、スピーディーで柔軟な対応を行うファクタリング会社が増えており、資金繰りの強い味方となっています。ここでは、ファクタリングを利用するメリットについて詳しく解説します。

取引先に知られない

ファクタリングには「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」がありますが、2社間ファクタリングを利用すれば、取引先に知られることなく資金調達が可能です。

取引先との信頼関係を維持しながら、スムーズに資金調達を行いたい企業にとって、ファクタリングは有効な手段です。

即日で資金調達が可能

ファクタリングの最大のメリットは、最短即日で資金を手にできることです。銀行融資や助成金と比較して、スピード感のある資金調達が可能となります。急な資金ショートの対策や、仕入れ・運転資金の確保が必要なときに、迅速な資金調達ができるのは大きな魅力です。

銀行融資よりも柔軟

ファクタリングは銀行融資とは異なり、売掛金を活用する資金調達方法のため、審査基準が異なります。そのため、銀行融資が難しい企業でも利用しやすいという特徴があります。

「銀行融資の審査に通らなかった」「早く資金を確保したい」という企業にとって、ファクタリングは非常に柔軟で使いやすい選択肢となります。

担保や保証人が不要

銀行融資を受ける際には、不動産や資産を担保に入れたり、経営者が連帯保証人になるケースが一般的です。しかし、ファクタリングでは担保や保証人が一切不要のため、経営リスクを抑えながら資金調達が可能です。

担保・保証人が不要な理由としては、売掛金が資産として認められるため、それを売却する形で資金調達ができることや借入ではないため、企業の負債にならず、財務状況を悪化させないことが挙げられます。

担保や保証人なしで資金調達できるのは、特に中小企業や個人事業主にとって大きなメリットです。

ファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングはスピーディーな資金調達が可能な便利な手段ですが、利用する際には注意すべきポイントもあります。特に2社間ファクタリングを利用する場合は、コストや審査の条件をしっかり理解しておくことが重要です。ここでは、ファクタリングの注意点について詳しく解説します。

2社間ファクタリングの場合は利用者（あなた）の信用も審査される

2社間ファクタリングは、取引先に知られずに資金調達できるメリットがありますが、その分利用者（あなた）の信用も審査対象となります。

もし会社の財務状況が悪く、信用度が低い場合は、ファクタリングの利用が難しくなる可能性があります。事前に売掛金の管理を徹底し、信用力を高めておくことが大切です。

手数料が高くなりやすい

ファクタリングのデメリットの一つが、手数料が高めに設定されることです。特に2社間ファクタリングの場合、取引先に通知がいかないリスクをファクタリング会社が負担するため、3社間ファクタリングに比べて手数料が高くなる傾向にあります。

手数料が高すぎると、手元に残る資金が少なくなり、資金繰りが悪化する可能性があります。事前に手数料の相場を確認し、複数のファクタリング会社を比較することが重要です。

資金調達額が売掛金の一部に限られる

ファクタリングでは、売掛金の全額を調達できるわけではなく、売掛金の一部のみが資金として受け取れることを理解しておく必要があります。

例えば、売掛金が100万円あったとしても、2社間ファクタリングでは50～90万円しか資金化できません。手数料と合わせて、最終的に手元に残る金額をしっかり計算しておくことが大切です。

取引先から売掛金を回収できなかった場合の処理について

ファクタリングの種類によって、取引先からの支払いが滞った際の対応が異なります。特に「償還請求権の有無」を確認しておくことが重要です。

ノンリコースファクタリングを利用すれば、取引先の倒産リスクを利用者が負う必要がなくなるため、より安全な資金調達が可能になります。ただし、ノンリコースは手数料が高めに設定されることが多いため、条件をしっかり確認しておくことが重要です。

【依頼する前にチェック】よくある質問

ファクタリングの手数料はどれくらいですか？

ファクタリングの手数料は、取引内容や契約形態によって異なります。一般的には、2社間ファクタリングの手数料は10〜30%程度、3社間ファクタリングの手数料は1〜10%程度となっています。手数料はファクタリング会社のリスクの高さに応じて決定されるため、複数の会社を比較し、できるだけ低い手数料で契約できる会社を選ぶことが重要です。

債権譲渡登記は必要ですか？

ファクタリング会社によって異なりますが、債権譲渡登記が必要な場合と不要な場合があります。
ただし、利用者にとっては特にメリットがなく、登記の手続きに時間がかかるため、即日入金が難しくなる可能性があります。迅速な資金調達を希望する場合は、債権譲渡登記が不要なファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。

どのような業種でもファクタリングを利用できますか？

基本的に、売掛金が発生する業種であればファクタリングを利用することが可能です。例えば、建設業・IT業・広告業・運送業・製造業・医療・介護業界などが代表的です。ただし、売掛先の信用度や取引条件によっては、審査が通らない場合もあるため、事前に確認することが重要です。

赤字決算でもファクタリングを利用できますか？

ファクタリングは、売掛金をもとに資金調達を行うため、赤字決算や税金未納があっても利用可能な場合があります。銀行融資と異なり、企業の財務状況よりも売掛金の信用度が重視されるため、売掛先が優良企業であれば審査が通る可能性が高いです。

ファクタリングの体験談

まとめ

今回は、当日審査ができて最短で資金を確保できるファクタリング会社14選をご紹介しました。即日で資金調達をしたい方や、銀行融資が難しい方にとって、ファクタリングは非常に便利で効果的な資金調達手段です。

各社の手数料や審査スピード、必要書類などをしっかり比較し、最適なファクタリング会社を選ぶことが重要です。資金調達に不安がある場合でも、信頼できる会社を選んで利用すれば、スムーズに資金を手に入れることができます。

この記事を参考に、状況に応じたファクタリング会社を選び、迅速に資金を確保し、事業運営をよりスムーズに進めていきましょう！