どの会社のビジネスローンを選べば良いのか、判断が難しい…
ビジネスローンを検討されている方は、どの会社のサービスを選ぶべきか迷われているのではないでしょうか。
通常なら、実際に利用した方の口コミや評判を参考にしたいところですが、エスクローファイナンスについては、現時点で一般に公開されている口コミ情報がありません。これは法人向け金融サービスの特性上、企業が資金調達に関する情報を公開することがほとんどないためです。
そこでこの記事では、エスクローファイナンスのビジネスローンについて、公式情報や各種データを基に、融資条件や審査基準、サービスの特徴などを詳しく解説していきます。
口コミ情報はありませんが、しっかりとした事実情報を元に、サービスの特徴や注意点を分かりやすくお伝えしていきますので、ぜひ参考にしてください。
運営会社情報
| 会社名 | エスクローファイナンス株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2009年9月3日 |
| 資本金 | 8,250万円 |
| 本社所在地 | 東京都新宿区四谷四丁目24番26号 御苑ハイム4階 |
| 登録番号 | 貸金業 東京都知事（2）第31748号 宅建業 東京都知事（3）第92870号 |
| 加盟団体 | 一般社団法人全国住宅産業協会 正会員 日本貸金業協会 |
エスクローファイナンスのビジネスローン【基本情報】
エスクローファイナンスは、2009年設立の貸金業者で、中小企業向けのビジネスローンを提供しています。
エスクローファイナンスのビジネスローンは、法人経営者・法人事業者だけを対象にした金融商品で、事業資金に特化したサービスです。
特徴として、第三者保証人が原則不要で、最短2日での融資実行が可能です。
| 金利 | 実質年率2.00%～8.00%※１ |
|---|---|
| 借入可能額 | 100万円～2億円 |
| 返済期間 | 3ヶ月～36ヶ月 |
| 返済方式 | 元利均等方式※２ 一括返済 |
| 担保・保証人 | 原則不要（契約内容により担保が必要な場合あり） |
| 最短融資時間 | 審査書類提出後、最短2営業日 |
| 対象となる事業者 | 3,000万円以上の法人 |
| 個人事業主の利用 | 不可 |
| 必要書類 | ・代表者の本人確認書類 ・最新の財務諸表 ・決算書（2期分） ・法人設立届出書 ・その他必要に応じて追加書類 |
| 遅延損害金 | 年率20.00% |
| 申込方法 | オンライン/電話/FAX |
※１金利は借入金額や期間によって異なります
※２元利均等方式とは、毎月の返済額（元金＋利息）が一定になる返済方法です。返済計画が立てやすい一方、初期の段階では利息の割合が高く、元金が減りにくい仕組みとなります。
エスクローファイナンスのサービスの特徴
エスクローファイナンスの最大の特徴は、融資実行のスピードです。必要書類の提出から最短2営業日での融資実行が可能で、急な資金需要にも対応できる体制を整えています。
審査基準も比較的柔軟で、赤字決算の企業や他社での借入れがある企業、条件変更中の企業でも融資を検討可能です。過去の実績だけでなく、事業の将来性なども含めて総合的に判断されます。
融資額は最大2億円まで対応しており、年商3,000万円以上の法人を対象に、事業規模に応じた融資額の相談ができます。
利用者の評価と口コミについて
エスクローファイナンスは法人向けのサービスなので、消費者金融でよく見かけるような個人の利用体験や口コミは見つかりません。これは、企業が自社の資金調達について情報を公開することがほとんどないためです。
ただ、エスクローファイナンスは2009年の設立以来、安定した営業を続けており、大手企業や上場企業からも信頼を得ています。特に素早い審査と柔軟な融資条件は、利用した企業から評価が高いようです。
エスクローファイナンスは融資だけでなく、企業の資金調達に関する相談やアドバイスも行っています。こうした親身なサポートも、多くの企業から支持される理由の一つのようです。
サービス利用時の重要なポイント
エスクローファイナンスのビジネスローンを利用する前に、いくつか確認しておきたいポイントがあります。
金利について
まず金利は2.00%～8.00%と幅があり、借りる金額や期間によって変わってきます。そのため、自社に適用される具体的な金利を事前に確認しておくといいでしょう。※公式サイトでは無料シミュレーションが行えます。
返済条件の確認
返済について気をつけたいのは、遅延損害金が年率20.00%とやや高めに設定されている点です。返済期間は最長36ヶ月まで選べますが、会社の資金繰りに合わせて無理のない計画を立てることが大切です。
担保・保証人について
原則として無担保での融資が可能ですが、契約内容によっては担保設定が必要になる場合もあります。融資条件の詳細については、契約前に十分な確認を行うことが大切です。
エスクローファイナンスのメリット・注意点
メリット
- 最短2営業日という素早い審査・融資
- 最大2億円までの融資に対応
- 原則として無担保・第三者保証人不要
- 赤字決算企業なども柔軟に対応
- 資金調達の相談にも対応
注意が必要な点
- 金利は状況により2.00%～8.00%と幅がある
- 遅延損害金が年率20.00%とやや高め
- 個人事業主は利用できない
- 年商3,000万円以上が対象
エスクローファイナンスに向いている企業
エスクローファイナンスのビジネスローンは、以下のような企業との相性が特に良いでしょう：
特におすすめの企業
- 急な運転資金が必要な年商3,000万円以上の中小企業
- 設備投資や事業拡大のための資金を早急に調達したい企業
- 銀行などの従来の金融機関で融資を断られた企業
- 決算状況が芳しくなくても、将来性のある事業計画を持つ企業
- 既存の借入れの借り換えを検討している企業
向いていない可能性がある企業
一方で、以下のような場合は、他の融資方法も検討したほうが良いかもしれません：
- 年商が3,000万円に満たない企業（対象外）
- 個人事業主（対象外）
- 長期の返済期間を希望する企業（最長36ヶ月のため）
- より低金利の融資を優先したい企業
- 即日での融資を希望している方（最短でも2営業日かかるため）
エスクローファイナンスの利用の流れ
エスクローファイナンスのビジネスローンは、以下の手順で利用できます。
オンライン、電話、FAXのいずれかで申し込みを行います。基本的な情報を入力するだけなので、10分程度で完了します。
担当者から連絡があり、会社の状況や希望する融資条件などについて詳しく確認します。このときに不明な点も質問できます。
必要書類を提出後、審査が始まります。エスクローファイナンスの強みである迅速な審査により、最短2営業日で結果が分かります。
審査通過後は、契約書の確認・締結を経て、融資が行われます。
まとめ
エスクローファイナンスのビジネスローンは、迅速な融資実行と柔軟な審査基準が特徴的です。法人向けサービスのため一般的な口コミ情報はありませんが、15年以上の営業実績は、サービスの安定性を示しているといっていいでしょう。
特に急な資金需要がある場合や、通常の金融機関では審査が通りにくい状況でも、融資を検討できる可能性があります。ただし、金利や返済条件については事前に詳細を確認し、自社の返済能力に合わせた慎重な判断が必要です。
興味のある方・不明な点がある方は、まずは公式サイトで情報を確認し、具体的な条件について問い合わせてみることをおすすめします。
※本記事の情報は2024年12月時点のものです。最新の情報は公式サイトでご確認ください。
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