ビートレーディングの評判ってどうなってるの？
資金繰りを改善するためにファクタリングを利用してみたい…。
ですが、いざ利用するとなると不安になりますよね。特に初めてだとよりその気持ちは強いと思います。
この記事ではビートレーディングの評判がどうなっているのか。手数料や手続きの手軽さ、審査の甘さ、サポート対応など気になる点を、口コミを通して実体験を詳しく見ていきましょう。
ビートレーディングの基本情報
ビートレーディングは、累計買取額が1,300億円を超え取引社数も5.8万社以上を誇る大手ファクタリング会社です。2024年3月時点での実績は、月間契約件数1,000件を超え業界でもトップクラスの規模を誇ります。
法人だけでなく、個人事業主やフリーランスも対象となっており幅広いビジネス層に対応可能です。
日本全国に5つの拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）を構えており、専任の女性オペレーターによるサポートも提供しています。
2社間ファクタリングの手数料は4%～12%、3社間ファクタリングは2%～9%で、いずれも業界内で低水準を維持しています。
最短2時間で資金調達が可能で、迅速な対応が魅力です。必要書類は請求書と通帳のコピーで、手続きも簡単です。
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 取引形態 | 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング 注文書ファクタリング |
| 手数料 | 2%〜12% |
| 買取可能額 | 制限なし |
| 対応エリア | 全国 |
| 資金化スピード | 最短2時間 |
| 個人事業主の利用 | ◎ |
| オンライン契約 | ◎ |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 申込方法 | オンライン・電話 来店・出張 LINE |
| 必要書類 | 請求書・通帳のコピー |
ビートレーディングの良い評判・口コミ
緊急にオススメです
電話をかけると女性オペレーターから簡単なヒアリングと必要資料の案内を受けました。書類をアップロードしてすぐに審査に通過したら、15時以降でも当日中の入金は可能のようです。 私はそこまで急いでなかったので、書類は2日後に提出しました。早急にお金が必要な方には便利なサービスだと思いました。
手続きがとにかく早い
書類を提出して、30分で審査結果が返ってきた時はさすがに驚きました。あとは営業の男性の方から「買取額はいくら、手数料はいくら」という電話があり、契約後に入金。とにかく早かったです。
実績があるから安心して利用できた
ファクタリング業者というのはたくさんあるので、1社だけで決めずに複数社から手数料等を比較したほうが良いです。私は相見積もりの結果に業歴等を加味して決めました。 こちらとしては、手数料は極端に安いけど設立半年という会社はさすがに選びにくい。ビートレーディングは手数料は相見積もりで2番手でしたが、実績から来る安心感があります。
今後も利用したい
資金調達の相談から、実際の契約手続きまで、とてもスムーズに進めることができました。 弊社の取引先を適正に評価してもらえ、手数料も今まで使っていたファクタリング会社よりも安くなりました。
ビートレーディングの悪い評判・口コミ
手数料が安くなると言われ必要書類が増えた
ホームページには「必要書類はたった三点」と書かれていましたが、実際にはそれよりも多い書類を提出しました。というのも女性のオペレーターさんから、契約書や注文書、売上一覧表があると手数料が安くなる可能性がある、と言われたからです。債権の信頼性が上がるからだとか。2社間だったのでできるだけ手数料を抑えたいと思い、指定された書類を全て用意しました。そのため手数料は若干下がりましたが、当初予想していたよりも手続きが大変だったと言うのが正直な感想です。
ビートレーディングのメリット
買取額に上限がなく大口資金にも対応可能
ビートレーディングのファクタリングは、買取額に上限が設定されておらず、高額な資金調達が必要な場合でも柔軟に対応可能です。
取引先からの大規模な発注が増えた際や、拡大中の事業に伴う資金ニーズが高まる場面でも、必要な額を無理なく調達できます。
ビートレーディングの注意点・デメリット
個人事業主の少額債権に対しての審査難易度が高い
ビートレーディングでは、個人事業主の少額債権に対しては審査が慎重に行われるといわれています。
そのため、比較的少額の資金調達を希望する個人事業主の方にとっては、審査が通りにくい場合があるかもしれません。
また、2社間ファクタリングの手数料が4%～12%と低めに設定されているのも、審査基準を厳格にしてリスクを管理しているためだと考えられます。
ビートレーディングはどんな事業者におすすめ？
こんな方にはあまり向いていません
- 少額の資金調達を希望する個人事業主の方：
ビートレーディングでは、少額債権に対して審査の通過が厳しいといわれています。他の少額資金にも柔軟に対応している業者も同時に検討する方が良いでしょう。
一方、こんな方にはピッタリです
- 大口の資金調達を希望する法人の方：
ビートレーディングは、買取額に上限が設定されていないため、億を超える大口の資金調達も可能です。大規模な資金が必要な法人にとって、必要な額を柔軟に確保できる点で頼れる選択肢といえます。 - 2社間ファクタリングでコストを抑えたい方：
2社間ファクタリングの手数料は4%～12%と業界でも低めに設定されているため、取引先に知られずに資金調達を行いたい方はもちろん、コストを重視したい方にも適しています。
ビートレーディングの審査に通過するポイント
信用度の高い請求書を選ぶ
ファクタリングで審査を通過するためには、売掛先の信用度が非常に重要です。もし売掛先が倒産や資金繰りが厳しく支払いが滞ってしまうなどが起きた場合、売掛金を回収できないという事態になるためです。そのためファクタリング業者は売掛先にどれほ度信用力があるか審査します。
そのため、請求書が複数ある場合、最も信頼性の高いものを選ぶのが理想です。例えば、支払いサイトが短く、確実に支払いが行われる見込みがある請求書を優先しましょう。また、大企業や取引歴の長い中小企業との請求書があれば、それを提出することで信頼度が上がります。
一方、1か所の売掛先しかない場合でも、その売掛先の信用力を最大限にアピールするため、取引実績や支払いの確実性を示す補足資料（例えば過去の支払い履歴など）を追加で用意するのも効果的です。これにより、審査の通過率が向上する可能性が高まります。
審査に落ちた時の対処法
別のファクタリング業者を検討する
業者ごとに独自の審査基準があり独自の審査基準に引っかている場合があります。
その場合、再申請しても結果が変わらない可能性が高いです。こうした場合、別のファクタリング業者に応募を検討するのも一つの選択肢です。
複数のファクタリング業者に依頼することは法的にも問題ありません。
各社の手数料や買取額、サービス内容を比較することでより良い条件の業者を選ぶことができます。
ただし、同じ売掛債権で見積もりを依頼し条件を統一して比較することが重要です。また、見積もり段階では問題ありませんが契約前には「二重譲渡」にならないよう注意が必要です。
二重譲渡とは、同じ売掛金を複数のファクタリング会社に譲渡することを指します。これは法律違反であり、詐欺罪に問われる可能性があります。
二重譲渡が発覚した場合、法律上の責任を負うだけでなく将来的にファクタリングを利用する際の信頼も失うことになります。これにより資金調達が一層困難になる可能性があります。
契約前に取引先との書類を確認し二重譲渡にならないように細心の注意を払いましょう。
【依頼する前にチェック！】 ビートレーディングに関するよくある質問
- ビートレーディングのオンライン手続きは安全ですか？
-
はい、大丈夫です。ビートレーディングの公式サイトの情報を参考にすると、個人情報の取り扱いについては以下のように述べられています：
株式会社ビートレーディングは、お客様の個人情報を正確かつ最新の状態で管理し、不正アクセスやデータ漏洩、改ざんを防止するためのセキュリティ対策を徹底しています。また、個人情報は法令に基づく場合を除き、第三者に提供することはありません。個人情報の保護に関しては、全従業員に周知徹底し、適切な管理体制を維持しています。
詳しくはビートレーディングのプライバシーポリシーをご覧ください。
まとめ
ファクタリングは個人や法人ともに信用情報期間に記録されることなく利用できる資金調達方法です。
まずはビートレーディングの公式サイトへ進み、詳細情報をチェックしてみてはいかがでしょうか。
ビートレーディングでは24時間365日いつでも公式サイトから簡単に申し込みが可能です。スムーズな資金調達で、資金繰りの悩みをファクタリングで解決しましょう。
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